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企划书的基本构成要素之财务规划

所在栏目:创业经验 时间:10-30 00:07 分享:

财务规划需要花费较多的精力来做具体分析,其中就包括现金流量表、资产负债表以及损益表的制备。流动资金是企业的生命线,因此企业在初创或扩张时,对流动资金需要有预先周详的计划和进行过程中的严格控制;损益表反映的是企业的赢利状况,它是企业在一段时间运作后的经营结果;资产负债表则反映在某一时刻的企业状况,投资者可以用资产负债表中的数据得到的比率指标来衡量企业的经营状况以及可能的投资回报率。

财务规划一般要包括以下内容:

①创业计划书的条件假设;

②预计的资产负债表、预计的损益表、现金收支分析、资金的来源和使用。

可以说,一份创业计划书概括地提出了在筹资过程中创业者需做的事情,而财务规划则是对创业计划书的支持和说明。因此,一份好的财务规划对评估风险企业所需的资金数量,提高风险企业取得资金的可能性是十分关键的。

如果财务规划准备得不好,会给投资者以企业管理人员缺乏经验的印象,降低风险企业的评估价值,同时也会增加企业的经营风险,那么如何制订好财务规划呢?这首先要取决于风险企业的远景规划———是为一个新市场创造一个新产品,还是进入一个财务信息较多的已有市场。

着眼于一项新技术或创新产品的创业企业不可能参考现有市场的数据、价格和营销方式。因此,它要自己预测所进入市场的成长速度和可能获得纯利,并把它的设想、管理队伍和财务模型推销给投资者。而准备进入一个已有市场的风险企业则可以很容易地说明整个市场的规模和改进方式。风险企业可以在获得目标市场的信息的基础上,对企业头一年的销售规模进行规划。

企业的财务规划应保证和创业计划书的假设相一致。事实上,财务规划和企业的生产计划、人力资源计划、营销计划等都是密不可分的。

要完成财务规划,必须要明确下列问题:

①产品在每一个期间的发出量有多大?

②什么时候开始产品线扩张?

③每件产品的生产费用是多少?

④每件产品的定价是多少?

⑤使用什么分销渠道,所预期的成本和利润是多少?

⑥需要雇佣哪几种类型的人?⑦雇佣何时开始,工资预算是多少?等等。

可行性分析

创业企业经营的可行性分析是该企业在开展创业活动前进行的可行性研究报告。一般包括以下几方面:一是基本情况,包括企业经营项目的名称、地址、宗旨、规模及经营方案总的分析和结论。二是市场分析,可介绍项目目前的竞争对手的质量、数量和销售情况的对比分析数据。三是效益分析和投资利率分析,如产品销售收入、销售成本、利润总额、缴纳所得税、提取基金和利润分配。四是项目实施计划与进度要求。 

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